Société de Gestion indépendante détenue par ses fondateurs et ses salariés, FerriGestion souhaite vous accompagner dans la durée pour vous aider à créer, organiser, gérer et optimiser votre patrimoine, selon vos objectifs. Notre statut de société de gestion nous permet de gérer votre patrimoine financier dans le cadre d’une stratégie élaborée ensemble.

 

Organisation :

Nous vous aidons à répondre à des questions dont les réponses ne sont pas toujours simples : quels objectifs, quelles fonctions, quels sens donner à mon patrimoine;

Partant de votre patrimoine actuel pour lequel nous vous proposons un bilan synthétique tenant en une page, nous élaborons alors une organisation cible intégrant les aspects juridiques et fiscaux touchant aux deux grandes composantes du patrimoine : le patrimoine de jouissance et le patrimoine de rendement. Le patrimoine professionnel intervient également, mais dans une logique soit de transmission, soit de transformation en patrimoine propre.

Bilan patrimonial

Optimisation :

Les objectifs définis, le patrimoine est organisé juridiquement et intègre le régime matrimonial, le mode de détention des biens (nue propriété, Usufruit, en direct ou via une structure juridique, etc..), les projets de transmission éventuels, etc..

L’optimisation fiscale n’est pas une fin en soi et vient en arrière plan des objectifs patrimoniaux et de l’organisation juridique.

Gestion :

Pour la partie immobilier de rendement, nous travaillons avec des partenaires.

Pour la Gestion financière, deux grands axes en fonction de vos objectifs, de votre sensibilité aux risques et de l’environnement économique et des marchés financiers. https://www.ferrigestion.fr/modes-de-gestion-patrimoine/

Pour ces deux types de gestion, nous travaillons via des « enveloppes » diverses : Compte Titres, PEA, Assurance Vie (France et Luxembourg), Bon de capitalisation.