Une fois les objectifs patrimoniaux définis, il convient de revoir l'organisation juridique et fiscale du patrimoine. Le régime matrimonial, les modes de détention du patrimoine, la répartition entre patrimoine de jouissance et patrimoine de rendement, etc..
Cette réorganisation passe par exemple, par :
Au plan fiscal, les revenus autres que salariaux subissant la CSG CRDS plus l’impôt sur le revenu à la tranche marginale, il est vite atteint des taux ‘’urticants’’. Ainsi, sans que la fiscalité ne devienne l’objectif premier, il convient toutefois de réfléchir à l’optimisation du patrimoine en limitant les flux taxés inutilement.
Autant de pistes à étudier selon vos besoins.